美国FinCEN将127亿美元与东南亚加密货币诈骗关联，相关申报量增长18%

美国FinCEN报告：东南亚加密货币**涉案金额达127亿美元

美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）是一家致力于打击非法金融活动的机构。该机构发布分析报告及正式警报，指出约127亿美元的异常交易与位于东南亚园区的加密货币投资**有关。该分析涵盖了从2023年9月至2025年12月期间的趋势。

可疑活动报告关键发现

在研究期间，FinCEN审查了来自约1,300家金融机构提交的33,904份可疑活动报告（SARs）。其中，专注于加密货币的货币服务业务提交了大部分报告，占比55%，标记的交易总额达55亿美元。银行虽然提交的案件数量较少，但报告的异常交易总金额**，达到64亿美元。证券公司贡献的报告金额为7.845亿美元。

报告数量以每月平均10.9%的速度增长，报告的交易金额增长了18%。每月提交的报告从2023年10月的590份（总额4.857亿美元）增加到2025年12月的2,482份（总额8.335亿美元）。

FinCEN指出，这部分增长可能反映了在其2023年发出警报后，相关搜索词的更广泛使用。该机构还警告称，重复计算——包括尝试**易、重复转账或提交者的错误——可能导致某些总数被夸大。

机构类型 报告占比 (%) 报告金额

加密货币货币服务业务

55%

55亿美元

银行

41%

64亿美元

证券公司

n/a

7.845亿美元

**运作模式与资金流向

分析显示，**涉及至少22种数字资产，其中以太坊（Ethereum）、USDT和USDC出现****。尽管受害者购买了各种数字货币，但收益几乎总是先转换为稳定币（主要是USDT），然后通过去**化金融协议或非美国交易所转移。区块链分析显示，骗子经常重用相同的加密货币地址来收集多名受害者的资金，这使得部分机构能够进行追踪。

名词解释： USDT (Tether) 和 USDC 都是与美元挂钩的稳定币，旨在保持价值稳定，并广泛用于加密货币交易中以促进交易或在平台间转移资金。

虽然有人认为老年人面临更大的风险，但FinCEN发现，在约25%的案例中报告了对老年人的剥削，这与60岁及以上美国人占人口24.4%的事实相符。这表明老年人并未受到不成比例的目标攻击。联邦调查局（FBI）报告显示，2024年美国60岁以上人群因欺诈遭受的损失为48亿美元。参议院提出的《GUARD法案》将为地方执法部门提供区块链追踪资源。报告显示，受害者遍布全美50个州。

对受害者的影响

受害者通常利用退休储蓄、房屋净值信贷额度、抵押**或个人**来弥补损失。案例包括一名女性从其退休账户转移近64万美元，另一名个体在六个月内损失超过100万美元。

FinCEN在报告中专门设立了一节，讨论财务损失后的**风险。报告指出，意识到自己受骗的受害者可能会经历急性心理健康危机，并引用了988自杀与危机生命线作为支持资源。

**刑警组织认定新兴全球犯罪威胁

**刑事警察组织（Interpol，简称**刑警组织）已正式将这些与加密货币相关的**团伙认定为跨国犯罪威胁。在**刑警组织马拉喀什大会上，该组织强调了该网络的运作如何依赖人口贩卖和网络欺骗计划。

据**刑警组织称，大多数园区位于柬埔寨、老挝和缅甸，员工人数多达数十万人——许多人是在虚假就业承诺下被贩运到该地区的。美国当局今年已没收与这些计划有关的超过2,500万美元。这种最初扎根于东南亚的**模式据报道正在向全球蔓延，促使**社会加强合作。

FinCEN报告称，自2015年以来，其快速响应项目已拦截18亿美元，并为近5,800名美国受害者追回略超过10亿美元的资金。