CoinOne因反洗钱违规被处以52亿韩元罚款，新存提款业务受限三个月

韩国第三大虚拟资产交易所Coinone因涉嫌未妥善履行反**义务，将受到罚款及部分停业处分。此次制裁再次显示出行业整体"监管强化"的趋势，预计将对**交易所产生不小压力。

监管调查与违规内容

根据韩国媒体报道，金融委员会下属金融信息分析院认定Coinone未对约7万起客户进行恰当的实名验证程序。同时，该交易所与16家未在韩国注册的海**易所进行了超过1万笔交易的问题也被指出。

调查还发现，Coinone存在在客户信息部分缺失的情况下仍标记为"客户验证完成"，以及未对未完成实名验证的客户限制交易等情况。由于实名验证和交易限制是防止**的核心义务，此次措施更多被视为针对"内部管控缺失"而非单纯行政失误。

处罚措施与行业影响

此次处罚金额为52亿韩元，约合350万美元。同时，Coinone被处以3个月的部分停业处分，新客户的存取款将受到限制。Coinone代表Cha Myung-hoon也受到了正式警告，但属于行政处罚而非刑事处罚。Coinone可在10天内提出异议。

此次措施是继此前对Bithumb的处罚后，针对大型交易所的第二轮重大监管行动。Bithumb上月因违反反**规定被处以2400万美元罚款和6个月的部分停业处分。连续的制裁清楚地表明，**虚拟资产交易所必须极其严格地遵守客户验证程序和内部管控体系。

监管范围的扩大

尤其值得注意的是，监管机构的关注范围正扩展到交易所运营稳定性方面。韩国银行近期向国会提议，应研究在出现异常交易或剧烈价格波动时可暂停交易的机制。这意味着讨论已超越交易所的单纯违规问题，延伸至市场安全措施层面。

当前美元兑韩元汇率已升至1美元兑1483.40韩元左右水平，此次罚款约合350万美元。比起金额本身，连续不断的制裁向市场传递的信号更为强烈。未来，韩国各交易所因反**和客户验证程序管理严格程度的不同，面临的监管风险可能出现显著差异。